反洗钱声明
维护全球金融体系安全

2. 什么是洗钱

洗钱是指将非法所得（如贩毒、贪污、欺诈、偷税等犯罪活动的收益）通过一系列交易手段，使其在形式上合法化的过程。洗钱通常包括三个阶段：

• 放置阶段： 将非法资金引入金融系统，如将现金存入银行账户。
• 分层阶段： 通过复杂的金融交易（如转账、投资、购买资产等）掩盖资金的非法来源。
• 整合阶段： 将"清洗"后的资金重新投入合法经济活动，使其看似合法收入。

YINHE TRADING LIMITED 致力于在所有业务活动中识别、预防和报告任何可疑的洗钱活动。

3. 客户尽职调查

我们采取基于风险的客户尽职调查（CDD）方法，在建立业务关系前及业务关系存续期间，对客户进行充分的身份识别和风险评估：

• 身份验证： 核实客户及其受益所有人的身份信息，包括公司注册文件、身份证明、地址证明等。
• 风险评级： 根据客户类型、业务性质、地理位置等因素进行风险评估，确定适当的尽职调查级别。
• 持续监控： 对客户交易和业务关系进行持续监控，及时更新客户信息。
• 政治公众人物（PEP）： 对政治公众人物及其关联方实施强化尽职调查。
• 高风险客户： 对来自高风险国家或地区的客户实施强化尽职调查措施。

4. 可疑交易报告

我们建立了完善的可疑交易监测和报告机制。所有员工有责任识别并向合规部门报告任何可疑或异常的交易活动。可疑交易的特征可能包括：

• 交易金额明显高于客户正常业务规模
• 交易模式与客户业务性质不符
• 频繁进行大额现金交易或无明确商业目的的资金转移
• 涉及高风险国家或地区的交易
• 客户拒绝提供必要信息或提供虚假信息
• 客户在短时间内频繁更改账户信息或交易指令

合规部门将对所有可疑交易报告进行调查和评估，并在必要时向相关金融情报机构（如美国FinCEN）提交可疑交易报告。

5. 记录保存

我们按照法律法规要求，严格保存所有客户身份信息、交易记录和合规文件：

• 客户身份验证记录至少保存 5 年
• 交易记录至少保存 5 年
• 可疑交易报告及相关调查文件至少保存 5 年
• 所有记录确保可追溯、完整、真实
• 记录以安全的方式存储，防止未经授权的访问、修改或丢失

6. 员工培训与意识

我们致力于通过持续的培训和教育，确保所有员工充分了解反洗钱义务和程序：

• 新员工入职时接受反洗钱基础培训
• 高风险岗位员工接受专门的强化培训
• 定期更新培训内容，反映最新法规和洗钱趋势
• 通过内部通讯、邮件和会议等方式持续强化合规意识
• 管理层以身作则，展示对反洗钱合规的坚定承诺

7. 违规后果

违反本政策的个人或实体将面临严肃的后果，包括但不限于：

• 员工： 纪律处分，包括警告、停职、降职、解雇，并在适用情况下移交司法机关处理。
• 第三方： 终止合同、取消合作资格、索赔损失，并在适用情况下向监管机构报告。
• 本公司： 承担因违规行为导致的罚款、声誉损失和其他法律责任。

我们保留对任何涉嫌违规行为进行内部调查并在必要时采取法律行动的权利。

8. 举报机制

我们鼓励员工和业务伙伴在发现任何可疑的洗钱活动或潜在的合规违规行为时，及时报告。我们承诺：

• 提供多种举报渠道： 可通过电子邮件、电话或书面形式向合规部门举报。
• 保护举报人： 严格保密举报人身份，严禁任何形式的报复、歧视或不利对待。
• 匿名举报： 允许匿名举报，但鼓励提供足够信息以便有效调查。
• 及时处理： 对所有举报进行认真调查，并在合理时间内给予反馈。

9. 第三方管理

我们要求所有业务伙伴、代理商、顾问和供应商遵守与本公司同等的反洗钱合规标准：

• 在建立业务关系前对第三方进行反洗钱风险评估
• 要求第三方书面承诺遵守反洗钱法律法规和本政策
• 在合同中包含反洗钱合规条款和审计权条款
• 定期审查和监督第三方的合规表现
• 对高风险第三方实施强化监控措施

10. 政策审查与更新

本政策将定期审查和更新，以确保其持续符合最新的法律法规、行业标准和最佳实践。重大修订将在公司内部进行沟通，并通过我们的网站对外公布。

我们鼓励员工和业务伙伴定期查看本政策，了解最新的反洗钱合规要求。